Que es el rollover en forex

¿Qué es el Rollover en Forex?

Cuando dejamos una operación abierta más de un día en el mercado Forex muchos brokers cobran una "comisión", el rollover (swap). Cuando abrimos una posición en el mercado Forex ya sea con un lote, minilote o microlote necesitamos que el broker nos financie, pues estaremos intercambiando una divisa por la otra, es decir, una de las monedas del par nos la está dejando el broker mientras que la otra divisa la estamos comprando con el dinero que nos ha prestado el broker.

Tipos de Interés de las divisas.

Cada divisa tiene su tipo de interés , es decir, si abrimos una cuenta en una divisa nos pagarán un tipo de interés y si abrimos una cuenta en otra divisa, nos pagarán un tipo de interés distinto. Si el broker nos "presta" una divisa para comprar la otra debemos pagar intereses al broker por la divisa que nos está prestando, pero como estamos comprando otra divisa a la vez, cobraremos los intereses de la segunda divisa, esta diferencia entre los tipos de intereses de las dos divisas es el rollover o swap.

El rollover es un factor a tener en cuenta si vamos a dejar una operación en Forex abierta varias semanas, pues afectará en gran medida (dependiendo de las divisas) a nuestro resultado final. Hay que remarcar que el rollover puede ocasiona un pago o un cobro en nuestra cuenta, dependiendo si estamos cortos o largos en el par y de los tipos de interés a un día de las divisas, aunque también es cierto que muchos brokers sólo lo cobran, con lo que a la hora de elegir un broker para Forex hemos de tener este factor en cuenta, sobre todo si operamos a largo plazo.

El rollover puede afectar también a la operativa intradía, ya que se realiza el cobro/pago a las 22:00 UTC, es decir a las 23:00 hora española , ya que España está en la franja horaria UTC +1h. El day trader tendrá que tener en cuenta este dato pues si abre una operación a las 22:59 y la cierra a las 23:01 se le habrá realizado el cobro/pago del rollover.

Imaginemos que ayer, 21 de Noviembre de 2013, abrimos una posición larga en el Eur/Usd porque pensábamos que el euro se iba a apreciar frente al dólar. Con lo que estávamos comprando euros con los dólares que nos había prestado el broker.

El tipo de interés a 12 meses del dólar en el día de ayer estaba a 0.5756% y el del euro estaba a 0.489%. Supongamos que compramos ayer 1 lote de Eur/Usd (es decir, en mecado estamos moviendo 100.000€) a un precio de 1.3439 dólares y hemos cerrado la posición hoy a 1.3519, es decir hemos ganado 80 pips, a 10$/pip, un total de 800$ que en euros serían unos 595 de beneficio aproximadamente.

Para calcular el rollover aplicaremos la siguiente fórmula: ((0.489% - 0.5756%)/360)x100.000€x1.3439x1día = -0.3232€

Con lo que nuestro resultado al cierre de la posición sería 595.2823€ - 0.3232€ = 594.9592€. Vemos que nuestro beneficio se ha reducido a causa del rollover, aunque la reducción es ínfima ya que ambos tipos de interés son muy parecidos.

Si un trader se posiciona largo en un par de divisas y el interés de la divisa base es mayor que el interés de la divisa secundaria cobrará el swap o rollover , si por el contrario el interés de la divisa secundaría es mayor que el interés de la divisa base, pagará el rollover. Si un trader se posiciona corto en un par de divisas y el interés de la divisa base es menor que el interés de la divisa secundaria cobrará el swap o rollover, si por el contrario el interés de la divisa secundaria es menor que el interés de la divisa base, pagará el rollover.

Relacionado.

Gracias David, no conocía el rollover en Forex. Me imagino que serán cantidades pequeñas entre Divisas que tienen tipos de interés similares, pero si existe una diferencia alta, habrá que pagar bastante más, ¿verdad?

Hola David, muy interesante el dato. Una pregunta, ¿de donde sacas los datos de los tipos de interés de las diferentes Divisas?

Hola duaunui! en global-rates tienes todos los tipos de interés!

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Rollover: definición e implicaciones en trading (Swap)

Las transacciones realizadas con un broker/dealer en el mercado de divisas (forex) están sujetas a recibir o pagar intereses si las posiciones se mantienen abiertas hasta el siguiente día de liquidación. Esto es lo que se conoce como posición overnight (la operación se mantiene abierta durante la noche). El interés cargado o recibido se conoce como interés rollover, tasa de rollover o simplemente rollover . También es muy común encontrarlo como swap debido a que implica un swap de tipos de interés . En este artículo vamos a ver por qué existe el rollover y cómo los traders de forex pueden beneficiarse (o no) de este interés.

¿Qué es el Rollover?

En forex todas las posiciones tienen un fecha de liquidación máxima de dos días. Esta fecha de liquidación se puede extender arrastrando la posición . Este arrastre, o rollover , se puede entender como una renovación de la posición . Por lo general, el rollover es realizado de forma automática en todos los brokers. Esta renovación de la posición viene acompañada de la liquidación de intereses generados por cada una de las divisas que forma parte del par en el que esté abierta la operación. Es decir, tiene lugar un swap de tipos de interés .

El rollover se produce en todas las posiciones que permanezcan abiertas a las 22:00 h UTC (17:00 h EST) durante todos los días en los que el mercado esté abierto. A estas posiciones se les conoce como posiciones overnight por mantenerse abiertas durante la noche (las 17:00 EST (hora de Nueva de York) es considerado el límite entre el fin de un día de trading y el comienzo de otro en el mercado forex). Una operación abierta a las 16:59 EST y cerrada a las 17:01 EST es considerada como operación overnight y estará sujeta al rollover. No están sujetas a rollover órdenes pendientes .

La tasa de rollover aplicada al trader viene determinada por la diferencia entre el tipo de interés de la divisa que compra y el tipo de interés de la divisa que vende . Recuerda que en forex todas las operaciones se realizan en pares de divisas e implica la compra de una divisa y la venta de otra, ya que el tipo de cambio es el valor relativo de una divisa respecto a otra. Por ejemplo, si un trader entra en compra en EUR/USD, recibirá o pagará el interés rollover obtenido de la diferencia en el tipo de interés del Banco Central Europeo y el tipo de interés de la Reserva Federal.

En la mayoría de los casos, el broker/dealer aplica el rollover de forma automática. Los corredores minoristas aplican el rollover para impedir que los traders, la inmensa mayoría de ellos especuladores, tengan que entregar el valor actual de la divisa a la contraparte de la operación. La fecha de liquidación, que es el día en que el trader tendría que entregar la moneda real a la persona contraparte de su operación, es de dos días hábiles tras el día en el que la operación se llevó a cabo. Al aplicar el rollover sobre las posiciones, la posición puede quedar abierta sin que haya entrega real del valor total de la posición. Si el rollover no se aplicara, el trader tendría que entregar el valor nominal de la divisa a la contraparte. Esto se debe a que en el mercado de divisas se comercia con contratos de intercambio de una divisa por otra que ha de entregarse en dos días hábiles.

Es importante destacar que el rollover es el interés pagado o recibido por el trader en función del valor total de su operación y no del margen utilizado. Por ejemplo, si un operador ejecuta una operación de un lote en EUR/USD, el rollover se calculará para 100.000 dólares (valor total de un lote).

También es importante señalar que el rollover no es un cargo por el uso de apalancamiento. Es bastante común encontrar quien piensa, de forma totalmente errónea, que el cargo del rollover representa “el coste del trader” para el broker. El rollover se basa en la diferencia entre los tipos de interés de los países involucrados en el par de divisas en el que el trader tiene una operación comercial abierta, nada más.

Cálculo del rollover.

Con el fin de calcular el interés de rollover, necesitamos los tipos de interés a corto plazo en ambas monedas, el tipo de cambio actual del par de divisas y la cantidad implicada en la operación. Por ejemplo, supongamos que un trader realiza una operación de compra de 10.000 EUR/USD. El tipo de cambio actual es 0.9155, el tipo de interés a corto plazo sobre el euro (divisa base) es de 4,25% y el tipo de interés a corto plazo en el dólar estadounidense (divisa cotizada) es del 3,5%. En este caso, el interés por rollover es 22.75 dólares, ((4,25% – 3,5 %) / 360) x (10.000 / 0,9155). El cálculo del rollover se puede expresar mediante la siguiente fórmula:

Rollover = ((Ic – Iv) / 360) x V.

Ic es el tipo de interés asociado a la divisa comprada.

Iv es el tipo de interés asociado a la divisa vendida.

V es el volumen total de la operación expresado en USD (o en la divisa de denominación de la cuenta de trading)

360 es introducido para realizar el cálculo de forma diaria ya que el interés rollover es anual (365 si no se aplica la norma bancaria ATC/360.

Ic – Iv es el interés de rollover o tasa rollover.

El número de unidades de divisa comprada se utiliza porque es el número de unidades en propiedad del trader. Las tasas de interés a corto plazo se utilizan debido a que estos son los tipos de interés de las divisas implicadas en el par de divisas de la operación. En nuestro ejemplo, el trader es propietario de euros, por los que él o ella gana un 4,25%, pero debe pagar la tasa del préstamo en dólares estadounidenses, el 3,5%. La diferencia entre ambos es positiva y el rollover será sumado a la cuenta del trader. Si ponemos el mismo ejemplo pero con venta en lugar de compra, la diferencia entre ambos tipos de interés sería negativa (interés de la divisa comprada sería 3,5% y de la divisa vendida 4,25%) y el trader tendrá que pagar el rollover, cantidad que será restada del saldo de su cuenta.

Créditos y débitos en la cuenta comercial.

Si el rollover resultará en crédito o en débito para el trader es determinado por la divisa que el trader ha comprado; si el tipo de interés en el país de la divisa que ha comprado es mayor al tipo de interés de la otra divisa del par (la que el trader vende), el trader recibirá un rollover positivo que será acreditado en su cuenta. Por ejemplo, si un operador compra en USD/JPY, es decir, compra dólar estadounidense y vende yen japonés, si EE. UU. tiene un tipo de interés del 2% y Japón del 0,5%, entonces el trader recibirá un 1,5% de interés anual del valor de su posición. Si el comerciante vende USD/JPY, lo que significa que vende USD y compra JPY, entonces se cargaría el diferencial de tasas entre los dos países.

En pocas palabras, a un trader se le pagará intereses cada día que tenga una posición overnight en la que el diferencial de tipo de interés sea positivo, o se cargarán intereses en su cuenta todos los días que mantenga una posición overnight en la que el diferencial de tipos de interés resulte negativo.

Normalmente el rollover es sumado o restado al saldo de la cuenta del trader de forma automática a las 17:00 EST. Aunque muy raro, el rollover también puede aplicarse mediante un ajuste en el precio de entrada de la operación.

Obtener beneficio del Rollover.

Como se ha visto, el rollover puede resultar en una suma de capital en la cuenta de trader. Por esta razón, las operaciones en forex pueden realizarse teniendo en cuenta las ganancias por intereses y aprovechar este beneficio además del beneficio propio de las fluctuaciones en el tipo de cambio. En este sentido, ante una posición que devenga un rollover positivo para el trader, el trader puede decidir si mantener una posición un poco más para obtener este beneficio o puede decidir mantener posiciones a largo plazo en un par de divisas en la dirección en la que el interés rollover resulte positivo.

El rollover es la base del carry trade, una estrategia que busca mantener posiciones a largo plazo en pares de divisas con alta diferencia en los tipos de interés, comprando la divisa con mayor tipo de interés y vendiendo la otra. Hay que destacar aquí que los tipos de interés no son fijos y pueden cambiar con el tiempo según las decisiones adoptadas por los respectivos Bancos Centrales.

Por ejemplo, si un trader estima que el tipo de cambio de un par de divisas se mantendrá relativamente estable durante el año de forma que termine el año en torno a valores actuales, el trader puede tomar ventaja de la diferencia entre tipos de interés y obtener un buena ganancia. Por ejemplo, si el tipo de cambio se queda alrededor del mismo valor y, suponiendo que los tipos de interés se mantienen a lo largo del año, un rollover del 2% podría suponer hasta un 20% de beneficio anual utilizando un apalancamiento 10:1. No hay que olvidar que el trader también podría perder esta cantidad si los tipos de interés varían en su contra. A esto hay que sumar la predicción sobre el tipo de cambio, si no se mantiene estable a lo largo del año y se mueve en contra habrá que sumar pérdidas.

Consideraciones fiscales.

El interés por rollover es muy similar a los intereses abonados en el saldo de una cuenta bancaria. Por lo tanto, el rollover es gravado como ingresos por intereses y se debe mantener una contabilidad separada de las ganancias de capital a efectos fiscales. Los informes de la actividad de las cuentas de los traders emitidas por los brokers deben mostrar los intereses pagados/cobrados.

Detrended Price Oscillator.

Análisis de múltiples time frames.

Increíble y muy bien elaborada la explicación. No se podría haber hecho mejor.

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Señales Forex 18/12/2017.

Analisis Forex 11/12/2017.

El par EUR/USD mantuvo la estabilidad diaria cercana por encima del nivel 1.1855.

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Wilmar Marchetti Bouvier.

gran explicación, todo un profesor.

Hector Gerardo Corral.

me quede con la duda de a que se refiere con…

Saludos. Respeto su articulo estimado amigo,…

amigo no logro poner esto pero con…

Kevin Suarez.

la ventana de alerta me suena como…

¡Comenta cómo crees que evolucionará el trading con los pares, metales e índices!: t. co/RE6pc1nInn#humor… t. co/w7gmofB2B9.

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Cómo afecta a mi operativa de Forex el rollover.

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Cada divisa tiene un tipo de interés asociado, por tanto cualquier operación en un cruce lleva implícito esa diferencia de tipos entre ambas divisas. Si la tasa de interés de la moneda comprada es superior a la de la vendida, el broker suele pagar a cierre del día el diferencial del tipo de interés, y viceversa.

Esta cantidad se calcula en base a lo que sería un depósito a plazo normal en donde la transferencia de fondos tiene lugar al día siguiente al la fecha de contratación y la fecha de vencimiento la próxima fecha valor, comúnmente se denomina TOM/NEXT. Es el clásico concepto de rollover que para operativas superiores al intradia, 'swing trading' o 'estrategias de carry trade' tiene una importancia capital. En muchas plataformas Forex al tratarse de un concepto opaco nos van incluso a cobrar con independencia de que estar largo o corto en el cruce.

En Interdin, al margen de que su Forex es interbancario y sus horquillas institucionales con acceso directo al mercado se publican todos los días, el 'rolo' o 'swap' de la operación nos cotiza en tiempo real y en euros, eliminando por completo cargos ocultos e informándome con total transparencia y por anticipado sobre el coste o retribución si mi posición mantiene abierta al final del día.

En la gráfica de abajo estamos comprado dólares contra yenes o'largos' a favor del dólar. Este cruce tiene los visos de seguir repuntando al alza, tanto el euro o el dólar son buenas opciones para posicionarse contra divisas en trayectoria claramente débil como es el caso del yen. La economía japonesa mantiene los estímulos con el objetivo de doblar la masa monetaria de 135 - 270 trillones de yenes con una expansión de su balance estimada en torno al 60% del PIB. Esta cifra es un impulso monetario mucho mayor que en EEUU si tenemos en cuenta el tamaño de ambas economías. Las medidas adoptadas por el Banco de Japón tiene el objetivo de incentivar la recuperación económica y paliar la deflación latente de las últimas décadas. Recordamos que mayor oferta de yenes ante los mismos niveles de demanda deprecia la divisa en cuestión, y todo parece indicar que el yen no ha finalizado su espiral de perdida de valor.

Se observa cómo la cantidad cotiza en tiempo real y en euros siendo el cálculo muy sencillo, simplemente tengo que multiplicar el número de contratos de 10.000 abiertos por la cantidad expresada en términos de la divisa secundaria. En este caso y al estar abierto en 30K el cálculo es muy simple, 1,2989 yenes por 3 contratos de 10k nos da un resultado de 3,90JPY que cotizando en euros y tiempo real resultan en 0,03EUR.

Muchas personas que son noveles o empiezan a invertir en Forex desconocen que además de la horquilla, es posible que tengan que pagar cantidades cuantiosas por mantener posiciones abiertas intradia al desconocer el swap o rollover. En este sentido, desde Interdin además de la profundidad de mercado y las horquillas institucionales elimina de un plumazo la controversia con el coste de financiación en los cruces de divisas.

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El Rollover en el mercado Forex.

¿Qué son los Rollovers o SWAPS?

Por ejemplo, si un trader compra 10000 dólares el lunes en el mercado, está en la obligación de hacer entrega de esos 10000 dólares a más tardar el día miércoles, a menos que desee renovar la posición, lo cual en inglés se conoce como rollover. Actualmente, la mayoría de los brokers de Forex incluyen entre sus servicios a sus clientes la posibilidad de renovar sus posiciones abiertas de manera automática (acreditan o debitan el Rollover automáticamente si el cliente no cierra sus posiciones antes de cierta hora) o manual, lo que se conoce también como realizar un swap de la operación para el día siguiente de liquidación de la posición (se renueva la posición y por lo tanto se extiende su duración). Técnicamente hablando, el término empleado en este caso es tom/next swaps , lo que en el caso del mercado Forex significa extender la fecha de lo que anteriormente era una posición spot abierta en el mercado el día anterior a la fecha actual del mercado spot, es decir al día interbancario actual.

De esta manera, los Rollovers o swaps (también se emplea el término de intereses) involucran la aplicación de un crédito o débito en la cuenta de trading del operador, el cual se basa en las posiciones que aún permanecen abiertas en el mercado precisamente a las 17:00 horas EST (hora de la plataforma de operaciones) y en los diferenciales de las tasas de interés entre las divisas que conforman los pares con que está operando en el mercado. En este caso, si un operador tiene una posición en la cual procedió a vender la divisa que posee la tasa de interés más elevada, su cuenta de trading será debitada (se le cobrará el diferencial de las tasa de interés con base en el volumen de la posición), pero en cambio sí en esa posición la misma divisa fue comprada, su cuenta será acreditada por el broker (se le depositará en su cuenta el diferencia de las tasas de interés con base en el volumen de la posición) con el cual está operando.

De esta manera, podemos definir el Rollover como el interés que paga o recibe el inversor por mantener abierta una posición en el mercado Forex por un periodo superior a un día interbancario (ver posiciones overnight en el mercado Forex). Cada divisa cuenta con una tasa de interés asociada y debido a que en el mercado de divisas las transacciones se efectúan directamente con pares de divisas (al comprar un divisa vendemos la otra y viceversa), entonces cada operación involucra además de dos monedas distintas, dos tasas de interés diferentes. En caso de que la tasa de interés de la divisa comprada sea superior a la tasa de interés de la divisa vendida, entonces el operador recibe el interés por Rollover (Rollover positivo) , pero si la tasa de interés de la moneda comprada es menor a la tasa de interés de la moneda vendida, entonces el operador debe pagar el interés por rollover (Rollover negativo) .

Hay que tomar en cuenta que tanto el interés como los procedimientos por concepto de Rollover varían de acuerdo al broker. De hecho, hay brokers que debido al volumen de las transacciones que generan a los proveedores de liquidez con que negocian, son capaces de ofrecer a sus clientes tasas de Rollover sumamente competitivas ambos lados de cada par de divisas con que operan regularmente.

En el siguiente cuadro se pueden comprobar los diferenciales de tasas de interés entre las diferentes monedas que conforman los pares de divisas y sobre los cuales se basan los rollovers:

¿Cuándo se hace efectivo el Rollover?

El inicio y final de las operaciones diarias en el mercado Forex se considera las 17:00 hora de Nueva York (a pesar de que el Forex opera las 24 horas del día sin interrupción). Cualquier posición que esté abierta en el mercado después de las 17:00 se considera que se mantendrá por un día interbancario adicional y por lo tanto estará sujeta al Rollover. Pero, una posición que sea abierta a las 17:01 no estará sujeta al Rollover hasta el día siguiente, mientras que una posición que es creada a las 16:59 estará sujeta al Rollover precisamente a las 17:00. Tanto el débito como el crédito de todas las posiciones abiertas es cargado a la cuenta a las 17:00 lo cual se verá reflejado en el balance en el transcurso de la siguiente hora.

En la mayoría de los casos, los bancos alrededor del mundo cierran los sábados y los domingos, lo cual significa que no aplica el Rollover durante estos días. No obstante, el interés por esos dos días es liquidado el miércoles de la siguiente semana, por lo que ese día se liquida de hecho el Rollover de 3 días. En el caso de las fechas festivas, el Rollover no es liquidado ese mismo día, pero este interés por un día es contabilizado 2 días laborales antes de que llegue el día festivo. Por lo general, el interés por Rollover de un día festivo es aplicado en caso de que el país de una de las divisas con que se realizan operaciones en el mercado tiene una fecha festiva importante.

Por ejemplo, el día de la Independencia de Estados Unidos (el 4 de julio), los bancos de ese país están cerrados y por lo tanto el interés por concepto de Rollover por ese día debe aplicarse el 1 de julio a las 17:00 a todos los pares de divisas que incluya el dólar estadounidense (USD) como por ejemplo el EUR/USD o el GBP/USD.

Cálculo del Rollover.

Por lo general, en las plataformas de operaciones de los brokers Forex el crédito/débito del interés por concepto de Rollover aparece en una columna de la ventana donde se muestran las cotizaciones del mercado junto con las posiciones abiertas. De esta manera, si el trader mantiene posiciones abiertas por más de un día interbancario, la plataforma le indicará el monto acreditado o debitado de la cuenta debido al Rollover, lo cual aparece en la ventana de operaciones. Con esto, el trader siempre está consciente de lo que está ganando o perdiendo debido al rollover.